ED ने डिजी मुद्रा निदेशक को माई विक्टरी क्लब पोंजी स्कीम में गिरफ्तार किया: बैंक खातों में मिले 38 करोड़ रुपये

प्रवर्तन निदेशालय ने डिजी मुद्रा कनेक्ट प्राइवेट लिमिटेड के निदेशक प्रकाश चंद जैन को गिरफ्तार किया है, जिन पर माई विक्टरी क्लब ऐप के माध्यम से पांच राज्यों में हजारों लोगों को धोखा देने का आरोप है। ED की छापेमारी में संदिग्ध बैंक खातों में 38 करोड़ रुपये और निवेशकों के पैसे से खरीदी गई करोड़ों की संपत्ति के दस्तावेज मिले हैं।

प्रवर्तन निदेशालय के जयपुर क्षेत्रीय कार्यालय ने 2025-26 की सबसे बड़ी मल्टी-लेवल मार्केटिंग धोखाधड़ी में से एक को उजागर करते हुए, 27 जनवरी 2026 को डिजी मुद्रा कनेक्ट प्राइवेट लिमिटेड के प्रमुख निदेशक प्रकाश चंद जैन को गिरफ्तार किया है। यह गिरफ्तारी एक व्यापक मनी लॉन्ड्रिंग जांच के बाद हुई है जिसने कई राज्यों में फैले वित्तीय धोखाधड़ी के एक परिष्कृत नेटवर्क को उजागर किया है, जिसमें निवेशकों से सैकड़ों करोड़ रुपये एकत्र किए गए थे

यह घोटाला माई विक्टरी क्लब (MVC) नामक एक एप्लिकेशन पर केंद्रित था, जो निवेशकों को उनके निवेश पर असाधारण रूप से उच्च रिटर्न का वादा करता था। क्लासिक पोंजी स्कीम की रणनीति का उपयोग करते हुए, आरोपियों ने कथित तौर पर अपने डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से आसान धन सृजन की संभावना के साथ हजारों पीड़ितों को लुभाया। इस मामले में विशेष रूप से चिंताजनक बात ऑपरेशन का पैमाना है—ED की जांच से पता चला है कि मध्य प्रदेश, राजस्थान, हरियाणा, ओडिशा और महाराष्ट्र में निवेशकों से व्यवस्थित रूप से सैकड़ों करोड़ रुपये एकत्र किए गए, जो एक सुनियोजित अंतर-राज्य ऑपरेशन का संकेत देता है।

ED की फोरेंसिक जांच ने एक स्पष्ट मनी ट्रेल का पता लगाया है जो दिखाता है कि कैसे निवेशकों के फंड को डिजी मुद्रा के प्रमोटरों, निदेशकों और उनके परिवार के सदस्यों, रिश्तेदारों और एजेंटों के व्यक्तिगत खातों में स्थानांतरित किया गया। अपराध की आय को फिर रियल एस्टेट खरीद के माध्यम से लॉन्डर किया गया, परिवार के सदस्यों के नाम पर कई अचल संपत्तियां अधिग्रहित की गईं ताकि फंड की उत्पत्ति को अस्पष्ट किया जा सके। रिश्तेदारों के माध्यम से संपत्ति खरीदने का यह पैटर्न MLM धोखेबाजों द्वारा अवैध आय को वैध दिखने वाली संपत्तियों में बदलने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली एक सामान्य मनी लॉन्ड्रिंग तकनीक है।

31 दिसंबर 2025 को एक समन्वित अभियान में, ED ने आरोपियों से जुड़े सात स्थानों पर एक साथ तलाशी ली। इन छापों में संदिग्ध दस्तावेज, डिजिटल रिकॉर्ड, 11.3 लाख रुपये की नकदी और करोड़ों रुपये की संपत्ति के दस्तावेज सहित पर्याप्त सबूत मिले। अधिक महत्वपूर्ण रूप से, जांचकर्ताओं ने आरोपियों द्वारा नियंत्रित विभिन्न बैंक खातों में लगभग 38 करोड़ रुपये पाए—एक चौंका देने वाली राशि जो पीड़ितों से कथित तौर पर हड़पे गए कुल फंड के केवल एक हिस्से का प्रतिनिधित्व करती है।

गिरफ्तारी के बाद, प्रकाश चंद जैन को जयपुर में विशेष PMLA (धन शोधन निवारण अधिनियम) अदालत के समक्ष पेश किया गया, जिसने आगे की पूछताछ के लिए ED को चार दिन की हिरासत दी। इस बीच, जांच ने एक अन्य प्रमुख आरोपी, रवि जैन की पहचान की है, जो कथित तौर पर दुबई भाग गया है जहां उसने धोखाधड़ी की आय को रियल एस्टेट और व्यवसाय उद्यमों में निवेश किया है। ED अब अपतटीय संपत्तियों को ट्रैक करने और फरार प्रमोटर का पीछा करने के लिए अंतरराष्ट्रीय एजेंसियों के साथ समन्वय कर रही है।

यह मामला इस बात का एक और उदाहरण है कि कैसे मोबाइल एप्लिकेशन और डिजिटल प्लेटफॉर्म का उपयोग आधुनिक रूप के साथ पुरानी पिरामिड योजनाओं को क्रियान्वित करने के लिए किया जा रहा है। माई विक्टरी क्लब ऐप ने धोखाधड़ी को वैधता और तकनीकी-परिष्कार का रूप दिया, जिससे पीड़ितों को यह विश्वास दिलाना आसान हो गया कि वे एक वास्तविक निवेश अवसर में भाग ले रहे हैं न कि एक क्लासिक पोंजी योजना में जो ध्वस्त होने के लिए अभिशप्त थी।